泰小保上線，泰康人壽率先以AI技術(shù)提升銀行渠道合作效率

2025年新年伊始，泰康人壽在金融科技領(lǐng)域邁出重要一步，其基于人工智能技術(shù)打造的行業(yè)首個(gè)大語言模型機(jī)器人“泰小保”在“保銀通”平臺正式全面啟用，標(biāo)志著泰康銀保業(yè)務(wù)步入AI智能新時(shí)代，銀保合作效率有望大幅提升。

“泰小保”開啟，泰康銀保業(yè)務(wù)邁入AI智能時(shí)代

“泰小保”旨在提升銀保服務(wù)質(zhì)效，定位于銀行理財(cái)經(jīng)理的保險(xiǎn)銷售線上私人助理，依托先進(jìn)技術(shù)，發(fā)揮大語言模型的優(yōu)勢，以智能對話為依托，具有解答保險(xiǎn)知識疑問、自動(dòng)生成計(jì)劃書、提供營銷溝通技巧等功能。具體有以下特點(diǎn)：

精準(zhǔn)回應(yīng)金融保險(xiǎn)專業(yè)問題。基于專業(yè)知識庫，輔以大模型的意圖理解能力，在日常保險(xiǎn)銷售場景中，無論是面對復(fù)雜的產(chǎn)品條款解讀，還是客戶個(gè)性化需求分析，都能以智能對話形式迅速給出精準(zhǔn)回應(yīng)。其知識問答功能涵蓋保險(xiǎn)專業(yè)知識，從產(chǎn)品細(xì)節(jié)、運(yùn)營流程到客戶服務(wù)要點(diǎn)，為銀行理財(cái)經(jīng)理答疑解惑；

自動(dòng)制作保險(xiǎn)計(jì)劃書。短短幾秒鐘就能依據(jù)客戶情況生成專業(yè)、詳實(shí)的保險(xiǎn)規(guī)劃，大大節(jié)省人力與時(shí)間成本；

營銷溝通更貼合實(shí)際。助力銀行理財(cái)經(jīng)理與客戶溝通時(shí)直擊要點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷。背后依托海量的問答整理、專業(yè)文檔儲(chǔ)備以及海量測試，確保服務(wù)的專業(yè)性與精準(zhǔn)度；

使用更為便捷。銀行理財(cái)經(jīng)理只需登錄“保銀通”平臺，在首頁輕點(diǎn)“泰小保”圖標(biāo)，智能助手便隨時(shí)待命。

“保銀通”科技賦能業(yè)務(wù)效果顯著

“泰小保”相輔相成的“保銀通”平臺同樣成績卓著。“保銀通”注冊銀行理財(cái)經(jīng)理數(shù)量持續(xù)突破，銀保渠道影響力呈指數(shù)級攀升。

“保銀通”發(fā)展歷程彰顯泰康創(chuàng)新基因。2018年泰康前瞻性提出科技賦能銀行理財(cái)經(jīng)理的創(chuàng)新理念，開啟探索征程；2019年10月，業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的泰行銷銀行版APP亮相，為后續(xù)發(fā)展筑牢根基；2021年7月，泰行銷銀行版華麗轉(zhuǎn)身為“保銀通”，拓展服務(wù)邊界；2022年5月，雙端升級圓滿完成，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一管控與流量多元引入。發(fā)展至今，“保銀通”核心運(yùn)營指標(biāo)持續(xù)上揚(yáng)。截至2024年12月，已覆蓋40余家銀行，多項(xiàng)實(shí)用工具使用頻繁；

“保銀通”架構(gòu)更富、功能多元。APP與微信小程序協(xié)同運(yùn)營；六大核心專區(qū)各司其職：培訓(xùn)專區(qū)打造知識充電站，醫(yī)養(yǎng)專區(qū)凸顯泰康特色服務(wù)，產(chǎn)品專區(qū)聚焦各類優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)產(chǎn)品，資訊專區(qū)實(shí)時(shí)傳遞行業(yè)動(dòng)態(tài)，投連專區(qū)助力理財(cái)經(jīng)理把握投資風(fēng)向，運(yùn)營專區(qū)保障業(yè)務(wù)順暢；常態(tài)化線上活動(dòng)精彩紛呈，拉近與銀行理財(cái)經(jīng)理距離；豐富的數(shù)據(jù)報(bào)表支持，如運(yùn)營報(bào)表、活動(dòng)報(bào)表、飛書月報(bào)等，為決策提供精準(zhǔn)依據(jù)；獨(dú)立后臺管理系統(tǒng)讓一切井然有序；

“保銀通”賦能業(yè)務(wù)特色鮮明。作為行業(yè)首創(chuàng)平臺，開辟全新服務(wù)模式；注冊制與游客制有機(jī)結(jié)合，適配不同需求；獨(dú)有的A-B-C模式，貫通代理人、理財(cái)經(jīng)理與渠道客戶鏈路，運(yùn)營效率倍增；線上培訓(xùn)緊密貼合銀保業(yè)務(wù)節(jié)奏，截至2024年12月舉辦20余場高質(zhì)量活動(dòng)，累計(jì)培訓(xùn)時(shí)長超42萬小時(shí)。

展望未來，泰康人壽堅(jiān)定科技賦能，憑借“泰小保”與“保銀通”的高效協(xié)同，有望重塑銀保合作生態(tài)，在金融科技浪潮中穩(wěn)健領(lǐng)航，為渠道和客戶創(chuàng)造更多價(jià)值，為行業(yè)發(fā)展貢獻(xiàn)科技力量。

泰康人壽深圳分公司供稿

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