國投泰康信托舉辦“正大美好 赫奕傳家”家庭金融服務(wù)體系發(fā)布系列活動(dòng)

2024年3月28日至29日,國投泰康信托在張家口市下花園區(qū)舉辦“家庭金融服務(wù)體系發(fā)布”系列活動(dòng)。本次會(huì)議以“正大美好 赫奕傳家”為主題,邀請養(yǎng)老助殘機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、律所、公證處、業(yè)內(nèi)資深專家等,共論如何更好地讓金融服務(wù)人民需求,用金融提升家庭幸福。

3月28日的活動(dòng)中,國投泰康信托總經(jīng)理傅強(qiáng)發(fā)表題為《從個(gè)人金融到家庭金融的現(xiàn)代轉(zhuǎn)向》致辭。傅強(qiáng)指出,人口結(jié)構(gòu)與家庭規(guī)模的變化,必將引發(fā)一場從個(gè)人金融轉(zhuǎn)向家庭金融的商業(yè)革命。不同于常規(guī)個(gè)人金融服務(wù),家庭金融服務(wù)更關(guān)注客戶及其家庭成員的綜合化需求解決,它是以信托制度作為法律保障,以家庭成員的整體利益為出發(fā)點(diǎn),以信托賬戶為中心平臺(tái),為實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)保護(hù)、資產(chǎn)增值、靈活分配、有序傳承而開展的綜合金融服務(wù)。

2023年年初,國投泰康信托成立了家庭金融服務(wù)部,聚焦現(xiàn)代社會(huì)的家庭財(cái)富管理,連結(jié)康養(yǎng)、醫(yī)療、照護(hù)等民生需求,致力于推進(jìn)家庭金融服務(wù)的普惠化。基于業(yè)務(wù)模式探究、客戶案例調(diào)研、服務(wù)信托數(shù)字化系統(tǒng)打造等前期工作,國投泰康信托在原有家族信托業(yè)務(wù)模式的基礎(chǔ)上,推出了更具有人民性與普惠性的“奕賬戶”財(cái)富管理服務(wù)信托載體,正式推出“1+3+1家庭金融服務(wù)體系”。

國投泰康信托總經(jīng)理傅強(qiáng)發(fā)表致辭

“1+3+1家庭金融服務(wù)體系”即“家庭財(cái)富配置+家庭養(yǎng)、護(hù)、傳服務(wù)商生態(tài)+公益慈善”。特別面向老年群體和特殊家庭,如涉老、未成年、特殊家庭成員等人群,推出“財(cái)產(chǎn)監(jiān)護(hù)、人身監(jiān)護(hù)、養(yǎng)老照護(hù)”的新模式和供應(yīng)商生態(tài),解決了家庭“無法按自己意愿支配財(cái)產(chǎn)”的窘境。通過在康養(yǎng)、照護(hù)、教育和醫(yī)療等方面的嘗試,公司已與一些重要實(shí)體服務(wù)商形成了合作,連結(jié)了家庭、實(shí)體服務(wù)商和理財(cái)機(jī)構(gòu)三個(gè)端口,既保障了家庭的資產(chǎn)安全,又滿足了家庭的生活需求,實(shí)現(xiàn)了雙向保障,形成了良性循環(huán),開創(chuàng)了行業(yè)先例。萬千家庭可以將“信托賬戶”作為家庭金融的“總平臺(tái)、總開關(guān)”,實(shí)現(xiàn)“安全掌控生活,自由支配財(cái)富”的目標(biāo)。

國投泰康信托副總經(jīng)理江芳作題為《家庭生命旅程中的信托制度運(yùn)用》的主題演講。她指出一千個(gè)家庭有著一千個(gè)不同的服務(wù)需求,但他們的終極目標(biāo)都是自我意愿的延續(xù),以及讓家人能夠安全、有尊嚴(yán)、幸福地生活。在這個(gè)目標(biāo)下的家庭金融服務(wù),是一個(gè)不斷完善和豐富的方案體系,首先財(cái)產(chǎn)管理是重要的基礎(chǔ),人們可以運(yùn)用信托具有的制度和金融雙重優(yōu)勢,來完成財(cái)產(chǎn)管理的綜合統(tǒng)籌。同時(shí),信托+監(jiān)護(hù)的協(xié)同是服務(wù)方案的核心保證,由照護(hù)、醫(yī)療、家政、科技等方面的優(yōu)質(zhì)服務(wù)供應(yīng)商,在信托賬戶的協(xié)同合作下,形成的家庭金融服務(wù)生態(tài)是支撐的關(guān)鍵。國投泰康信托提出的家庭金融服務(wù)之法就是通過使用信托制度,聚焦場景、構(gòu)建生態(tài)文化。

國投泰康信托副總經(jīng)理江芳作主題演講

北京市曉更助殘基金會(huì)理事李俊峰在題為《特殊需要信托設(shè)立與監(jiān)護(hù)人安排》的主題演講中指出,每個(gè)心智障礙者家庭都面臨著當(dāng)父母病了、老了或走了時(shí)孩子怎么辦的“終極命題”。對于這些家庭而言,特殊需要信托是“后路”選擇之一。家長在設(shè)立信托服務(wù)后,通過與信托公司的溝通可以逐步清晰明確自己的照料和監(jiān)護(hù)理念,告訴監(jiān)護(hù)人、第三方評(píng)估機(jī)構(gòu),對自己孩子而言什么是有品質(zhì)的生活,把包括生理、情感、自我實(shí)現(xiàn)等層次的需求逐步提供出來,從而為孩子護(hù)航品質(zhì)生活。

北京市曉更助殘基金會(huì)理事李俊峰作主題演講

活動(dòng)中,國投泰康信托用視頻形式正式發(fā)布了家庭金融服務(wù)體系及《涉老及特殊家庭監(jiān)護(hù)與信托應(yīng)用指南》(以下簡稱《指南》),并舉辦了簡樸隆重的家庭金融服務(wù)體系啟航儀式。人力資源和社會(huì)保障部社會(huì)保障能力建設(shè)中心原黨委書記呂建設(shè),信托制度研究專家、原銀監(jiān)會(huì)非銀司司長高傳捷,清華大學(xué)法學(xué)院金融與法律研究中心研究員、國投泰康信托研究院院長邢成,華東政法大學(xué)教授李霞,中信改革發(fā)展研究基金會(huì)咨詢委員車耳,北京市曉更助殘基金會(huì)理事李俊峰,國投集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展部(改革工作辦公室)副主任咸亞麗、國投泰康信托有限公司總經(jīng)理傅強(qiáng)等與會(huì)嘉賓共同拿起手中的金粉,灑向前方的鎏光啟動(dòng)臺(tái),讓“正大美好  赫奕傳家”八個(gè)字絢爛光輝。

本次重磅推出的《指南》由國投泰康信托在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上,聯(lián)合知名專家學(xué)者、資深公證員和律師、實(shí)踐前沿公益人和家長組織代表等編撰而成。《指南》分析了不同場景下如何運(yùn)用法定監(jiān)護(hù)、意定監(jiān)護(hù)、委托監(jiān)護(hù)和遺囑監(jiān)護(hù)等制度;列舉了監(jiān)護(hù)安排中,家庭成員、未來的監(jiān)護(hù)人、社會(huì)監(jiān)護(hù)組織、監(jiān)護(hù)監(jiān)督人、信托公司和公證處等不同參與方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任;提供了監(jiān)護(hù)與信托協(xié)同應(yīng)用的詳細(xì)內(nèi)容。《指南》提出的“監(jiān)護(hù)+信托+服務(wù)商”的家庭方案,為涉老及特殊家庭提供了一份“幸福生活說明書”。

本次活動(dòng)是國投泰康信托繼2023年8月發(fā)布“赫奕傳家”財(cái)富管理服務(wù)信托品牌后的又一重要活動(dòng)。“赫奕傳家”秉持“正大美好”理念,以“奕賬戶”為起點(diǎn)和落腳點(diǎn),建立“家庭服務(wù)信托、保險(xiǎn)金信托、家族信托、家族辦公室”業(yè)務(wù)矩陣。本次“1+3+1家庭金融服務(wù)體系”的推出,使國投泰康信托財(cái)富管理服務(wù)信托業(yè)務(wù)體系得以進(jìn)一步完善,體現(xiàn)了公司推進(jìn)家庭金融服務(wù)普惠化的決心。

3月29日上午,國投泰康信托還同時(shí)舉辦“老齡化社會(huì)過程中的金融新賦能”“信托制度下的特殊家庭服務(wù)方案”兩場專題研討會(huì)。嘉賓們圍繞家庭金融體系對當(dāng)代家庭的助力和賦能,為家庭金融體系的進(jìn)一步發(fā)展完善積極建言獻(xiàn)策。

面向未來,國投泰康信托也將繼續(xù)踐行“金融為民”,堅(jiān)持與各類機(jī)構(gòu)一起,利用好信托制度和工具,共同服務(wù)社會(huì)民生、守護(hù)美好生活。