國投泰康信托舉辦“正大美好 赫奕傳家”家庭金融服務體系發布系列活動

2024年3月28日至29日,國投泰康信托在張家口市下花園區舉辦“家庭金融服務體系發布”系列活動。本次會議以“正大美好 赫奕傳家”為主題,邀請養老助殘機構、保險公司、律所、公證處、業內資深專家等,共論如何更好地讓金融服務人民需求,用金融提升家庭幸福。

3月28日的活動中,國投泰康信托總經理傅強發表題為《從個人金融到家庭金融的現代轉向》致辭。傅強指出,人口結構與家庭規模的變化,必將引發一場從個人金融轉向家庭金融的商業革命。不同于常規個人金融服務,家庭金融服務更關注客戶及其家庭成員的綜合化需求解決,它是以信托制度作為法律保障,以家庭成員的整體利益為出發點,以信托賬戶為中心平臺,為實現家庭財產保護、資產增值、靈活分配、有序傳承而開展的綜合金融服務。

2023年年初,國投泰康信托成立了家庭金融服務部,聚焦現代社會的家庭財富管理,連結康養、醫療、照護等民生需求,致力于推進家庭金融服務的普惠化。基于業務模式探究、客戶案例調研、服務信托數字化系統打造等前期工作,國投泰康信托在原有家族信托業務模式的基礎上,推出了更具有人民性與普惠性的“奕賬戶”財富管理服務信托載體,正式推出“1+3+1家庭金融服務體系”。

國投泰康信托總經理傅強發表致辭

“1+3+1家庭金融服務體系”即“家庭財富配置+家庭養、護、傳服務商生態+公益慈善”。特別面向老年群體和特殊家庭,如涉老、未成年、特殊家庭成員等人群,推出“財產監護、人身監護、養老照護”的新模式和供應商生態,解決了家庭“無法按自己意愿支配財產”的窘境。通過在康養、照護、教育和醫療等方面的嘗試,公司已與一些重要實體服務商形成了合作,連結了家庭、實體服務商和理財機構三個端口,既保障了家庭的資產安全,又滿足了家庭的生活需求,實現了雙向保障,形成了良性循環,開創了行業先例。萬千家庭可以將“信托賬戶”作為家庭金融的“總平臺、總開關”,實現“安全掌控生活,自由支配財富”的目標。

國投泰康信托副總經理江芳作題為《家庭生命旅程中的信托制度運用》的主題演講。她指出一千個家庭有著一千個不同的服務需求,但他們的終極目標都是自我意愿的延續,以及讓家人能夠安全、有尊嚴、幸福地生活。在這個目標下的家庭金融服務,是一個不斷完善和豐富的方案體系,首先財產管理是重要的基礎,人們可以運用信托具有的制度和金融雙重優勢,來完成財產管理的綜合統籌。同時,信托+監護的協同是服務方案的核心保證,由照護、醫療、家政、科技等方面的優質服務供應商,在信托賬戶的協同合作下,形成的家庭金融服務生態是支撐的關鍵。國投泰康信托提出的家庭金融服務之法就是通過使用信托制度,聚焦場景、構建生態文化。

國投泰康信托副總經理江芳作主題演講

北京市曉更助殘基金會理事李俊峰在題為《特殊需要信托設立與監護人安排》的主題演講中指出,每個心智障礙者家庭都面臨著當父母病了、老了或走了時孩子怎么辦的“終極命題”。對于這些家庭而言,特殊需要信托是“后路”選擇之一。家長在設立信托服務后,通過與信托公司的溝通可以逐步清晰明確自己的照料和監護理念,告訴監護人、第三方評估機構,對自己孩子而言什么是有品質的生活,把包括生理、情感、自我實現等層次的需求逐步提供出來,從而為孩子護航品質生活。

北京市曉更助殘基金會理事李俊峰作主題演講

活動中,國投泰康信托用視頻形式正式發布了家庭金融服務體系及《涉老及特殊家庭監護與信托應用指南》(以下簡稱《指南》),并舉辦了簡樸隆重的家庭金融服務體系啟航儀式。人力資源和社會保障部社會保障能力建設中心原黨委書記呂建設,信托制度研究專家、原銀監會非銀司司長高傳捷,清華大學法學院金融與法律研究中心研究員、國投泰康信托研究院院長邢成,華東政法大學教授李霞,中信改革發展研究基金會咨詢委員車耳,北京市曉更助殘基金會理事李俊峰,國投集團戰略發展部(改革工作辦公室)副主任咸亞麗、國投泰康信托有限公司總經理傅強等與會嘉賓共同拿起手中的金粉,灑向前方的鎏光啟動臺,讓“正大美好  赫奕傳家”八個字絢爛光輝。

本次重磅推出的《指南》由國投泰康信托在深入調研的基礎上,聯合知名專家學者、資深公證員和律師、實踐前沿公益人和家長組織代表等編撰而成。《指南》分析了不同場景下如何運用法定監護、意定監護、委托監護和遺囑監護等制度;列舉了監護安排中,家庭成員、未來的監護人、社會監護組織、監護監督人、信托公司和公證處等不同參與方的權利、義務和責任;提供了監護與信托協同應用的詳細內容。《指南》提出的“監護+信托+服務商”的家庭方案,為涉老及特殊家庭提供了一份“幸福生活說明書”。

本次活動是國投泰康信托繼2023年8月發布“赫奕傳家”財富管理服務信托品牌后的又一重要活動。“赫奕傳家”秉持“正大美好”理念,以“奕賬戶”為起點和落腳點,建立“家庭服務信托、保險金信托、家族信托、家族辦公室”業務矩陣。本次“1+3+1家庭金融服務體系”的推出,使國投泰康信托財富管理服務信托業務體系得以進一步完善,體現了公司推進家庭金融服務普惠化的決心。

3月29日上午,國投泰康信托還同時舉辦“老齡化社會過程中的金融新賦能”“信托制度下的特殊家庭服務方案”兩場專題研討會。嘉賓們圍繞家庭金融體系對當代家庭的助力和賦能,為家庭金融體系的進一步發展完善積極建言獻策。

面向未來,國投泰康信托也將繼續踐行“金融為民”,堅持與各類機構一起,利用好信托制度和工具,共同服務社會民生、守護美好生活。