日月開新元，兔年啟新篇。無論是電影、旅游市場喜迎“開門紅”，還是春節(jié)伊始全球股市大漲，A50期指5連陽，港股2連陽，聯(lián)合國、世界銀行等機構(gòu)紛紛發(fā)布經(jīng)濟展望報告，看好中國經(jīng)濟……久違的消費熱情以及持續(xù)推升的市場樂觀情緒背后，既可以看到中國澎湃的經(jīng)濟活力，也可以捕捉到中國經(jīng)濟向好發(fā)展的積極信號。

就此，恒昌相關(guān)負責人表示，市場消費是觀察中國經(jīng)濟的重要窗口。春節(jié)假期雖短，但消費市場供需兩旺，再次印證了中國大市場的旺盛活力以及人民對美好生活的強烈向往。與此同時，國內(nèi)疫情政策的調(diào)整以及政策效應(yīng)的疊加，也為世界各國看好中國經(jīng)濟前景提供重要支撐。

作為我國金融體系的重要組成部分，財富管理行業(yè)在豐富金融產(chǎn)品供給、優(yōu)化社會融資結(jié)構(gòu)和支持實體經(jīng)濟方面，發(fā)揮著積極作用。為滿足人民群眾日益增長的多元化財富管理需求，中央出臺各項政策，不斷推動財富管理行業(yè)規(guī)范發(fā)展、有序轉(zhuǎn)型。在市場需求和監(jiān)管政策的引導(dǎo)下，財富管理行業(yè)主動聚焦國家戰(zhàn)略布局，積極服務(wù)實體經(jīng)濟，持續(xù)構(gòu)建財富管理生態(tài)圈，注重機構(gòu)和業(yè)務(wù)間的協(xié)同發(fā)展，全面加強科技賦能和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，財富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展趨勢日益顯現(xiàn)。隨著2023年中國經(jīng)濟實現(xiàn)整體性向好，社會財富管理需求增強，居民財富結(jié)構(gòu)加速轉(zhuǎn)型，財富管理行業(yè)將迎來“藍海式”的快速發(fā)展。在此背景下，增強客戶粘性、全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型、構(gòu)建多元化財富管理生態(tài)將成為下一階段戰(zhàn)略重點。

回歸財富管理本源 以客戶為本

隨著中國資管行業(yè)走入規(guī)范發(fā)展的新時代，以及機構(gòu)競爭日趨激烈，“以客戶為中心”的行業(yè)共識不斷加強。重要會議報告也將“實現(xiàn)全體人民共同富裕”納入中國式現(xiàn)代化的本質(zhì)要求?？梢灶A(yù)見，隨著收入分配制度改革不斷推進，我國將形成中間大、兩頭小的橄欖型社會結(jié)構(gòu)，中等收入群體比重將進一步增加，中等富裕人群的財富管理需求將持續(xù)增長。對此，財富管理從業(yè)者必須回歸業(yè)務(wù)本源，加快從賣方銷售角色向買方投顧角色轉(zhuǎn)變，真正把客戶的利益放在第一位，以客戶的需求為中心，實現(xiàn)客群經(jīng)營精細化、客戶服務(wù)流程定制化，最大程度增加客戶黏性。

縱觀行業(yè)動向，可以看到，銀行、保險、券商、基金、獨立第三方代銷等財富管理機構(gòu)紛紛喊出了“以客戶為中心”、“助力客戶財富保值增值”的美好愿景，并不斷向客戶利益靠攏，為客戶創(chuàng)造價值，以搶占市場份額。展望2023，恒昌將繼續(xù)秉承“以客戶為中心”的價值主張，不斷通過數(shù)智與服務(wù)創(chuàng)新，提升客戶服務(wù)體驗，并基于客戶定制化需求，為其提供覆蓋全生命周期，涵蓋財富保值、增值、傳承、健康服務(wù)、養(yǎng)老規(guī)劃在內(nèi)的一系列資產(chǎn)配置服務(wù)解決方案。

擁抱數(shù)智浪潮 轉(zhuǎn)型升級再騰飛

隨著新一輪科技革命加速演進，以人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈為代表的數(shù)智技術(shù)已經(jīng)成為各行各業(yè)動能轉(zhuǎn)換的新引擎。作為現(xiàn)代經(jīng)濟核心，以財富管理行業(yè)為代表的金融行業(yè)更是在與技術(shù)相互穿插、聚合、激蕩的動態(tài)過程中，實現(xiàn)了更高層次、更高質(zhì)量的飛躍發(fā)展，例如：通過數(shù)據(jù)挖掘和分析，實現(xiàn)更精細化的“千人千面”客戶運營和客戶價值轉(zhuǎn)化；利用技術(shù)分析客戶行為，提升服務(wù)體驗；應(yīng)用智能語音機器人，實現(xiàn)降本增效。

從金融機構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐中可以看到，技術(shù)創(chuàng)新已經(jīng)滲透到金融服務(wù)的全鏈條，“以數(shù)字技術(shù)全面賦能服務(wù)”的路徑愈發(fā)清晰。此外，受疫情影響，投資者交易、咨詢、信息獲取習(xí)慣也發(fā)生了根本性改變，對財富管理機構(gòu)的要求更高。展望2023，恒昌將繼續(xù)擁抱數(shù)智浪潮，以物聯(lián)網(wǎng)、人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)為支撐，探索多元業(yè)務(wù)場景的科技創(chuàng)新與應(yīng)用，持續(xù)推動業(yè)務(wù)模式的升級和創(chuàng)新，實現(xiàn)客戶體驗和運營效率“雙”提升，真正釋放科技生產(chǎn)力。

奮躍而上 共建財富管理大生態(tài)

加強財富管理大生態(tài)建設(shè)，不僅是整合內(nèi)外資源，全面滿足居民多元化資產(chǎn)配置需求的重要舉措，也是財富管理公司順應(yīng)時代趨勢、構(gòu)筑競爭護城河的必然選擇。畢馬威在《未來財富管理-全球及中國行業(yè)趨勢及展望》報告中指出，越來越多的財富管理機構(gòu)不再“單打獨斗”，而是紛紛尋求構(gòu)建自己的財富管理生態(tài)圈。業(yè)內(nèi)人士也指出，隨著財富管理行業(yè)進入融合互補、競合發(fā)展的新格局，以及客戶對細分領(lǐng)域不同產(chǎn)品的綜合咨詢需求日益擴大，“生態(tài)化”已經(jīng)成為行業(yè)升級新方向。

據(jù)此，恒昌相關(guān)負責人表示，想要逐浪財富管理藍海，從業(yè)者不僅要積極修煉內(nèi)功，實現(xiàn)科技、人才、產(chǎn)品、客戶服務(wù)、家族傳承的全面升級與迭代，還需要擴大生態(tài)“朋友圈”，提升長期競爭力。展望2023，恒昌將繼續(xù)依托多年的資源稟賦，強化內(nèi)部資源整合，并與其他機構(gòu)合作伙伴圍繞客戶全方位需求開展更廣泛、深入的合作，共同構(gòu)建更開放、更豐富、更完善的生態(tài)體系，全面滿足客戶全生命周期、全球化、全品類的家庭資產(chǎn)配置需求。

云程發(fā)軔，萬里可期。據(jù)波士頓咨詢發(fā)布的《中國數(shù)字財富管理市場2022》報告預(yù)測，2030年中國數(shù)字財富管理市場規(guī)模將達到358萬億元，中國財富管理市場未來10年將以10.6%的年復(fù)合增長率高速增長。新年伊始，萬象更新。展望瑞兔之年，恒昌將繼續(xù)堅守“以客戶為中心”的初心，把握數(shù)字化轉(zhuǎn)型先機，融入財富管理大生態(tài)，助力“共同富裕”戰(zhàn)略目標，助力中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。攜手廣大客戶及合作伙伴一起共繪財富升級新藍圖，創(chuàng)富美好新時代！