張弛：倡導(dǎo)高效批量方式 推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展

2024 年 6 月 29 日,2024 企業(yè)家江夏行養(yǎng)老金融分享會(huì)在武漢市江夏區(qū)隆重舉行,此次活動(dòng)聚焦“共繪幸福藍(lán)圖 書寫?zhàn)B老金融新篇章”這一主題,來自政產(chǎn)學(xué)研等領(lǐng)域的嘉賓紛紛暢所欲言,通過對話凝聚共識,以共識促進(jìn)合作。泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司個(gè)人養(yǎng)老金部總經(jīng)理張弛指出,養(yǎng)老金融領(lǐng)域潛藏著巨大的發(fā)展機(jī)遇。金融機(jī)構(gòu)作為關(guān)鍵的參與者,應(yīng)當(dāng)憑借自身優(yōu)勢,不斷加大創(chuàng)新力度,全力為客戶提供涵蓋長周期、高保障以及綜合化的養(yǎng)老金融解決方案。 張弛表示,借著個(gè)人養(yǎng)老金的政策春風(fēng),泰康養(yǎng)老作為泰康旗下專注于企事業(yè)單位養(yǎng)老保障服務(wù)的子公司,已開展個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)試點(diǎn)達(dá) 1 年之久,覆蓋了超過 3000 家企事業(yè)單位。未來,個(gè)人養(yǎng)老金客戶能夠通過加保與養(yǎng)老社區(qū)實(shí)現(xiàn)對接,這一舉措也拓展了幸福有約客戶的來源渠道。 在談到機(jī)構(gòu)如何進(jìn)一步加快個(gè)人養(yǎng)老金的發(fā)展時(shí),張弛認(rèn)為,應(yīng)當(dāng)打造契合消費(fèi)者需求的產(chǎn)品,并運(yùn)用高效批量的推動(dòng)方式。不同的產(chǎn)品各具特點(diǎn),在不同的市場環(huán)境中優(yōu)勢各異。當(dāng)下,不會(huì)出現(xiàn)虧損的產(chǎn)品更能讓消費(fèi)者感到放心,所以儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)近期備受關(guān)注。從產(chǎn)品設(shè)計(jì)層面來看,保險(xiǎn)是唯一能夠同時(shí)應(yīng)對長壽風(fēng)險(xiǎn)和人身風(fēng)險(xiǎn)的,并且保險(xiǎn)本身屬于長期產(chǎn)品,與養(yǎng)老理念高度相符。不過,保險(xiǎn)產(chǎn)品相對較為復(fù)雜,因此需要進(jìn)行面對面的交流,才能夠講解透徹。倘若缺少面對面的溝通,在推廣落地方面將會(huì)面臨很大的困難。 張弛還提到,泰康養(yǎng)老采用的模式是與企事業(yè)單位進(jìn)行批量合作,參考第二支柱的做法。“我們推行了 B2B2C 的職域服務(wù)模式來推廣第三支柱。第二支柱是單位組織和籌資、職工自愿參加,而個(gè)人養(yǎng)老金第三支柱少了單位籌資這一環(huán)節(jié)。但我們發(fā)現(xiàn),職工對單位有著天然的信任感,所以我們在推廣第三支柱時(shí)補(bǔ)上‘單位組織’這一環(huán)節(jié),請單位發(fā)布通知,然后我們進(jìn)場為職工定制方案,由職工自主決定是否參與以及是否繳費(fèi)。我們的線下團(tuán)隊(duì)能夠聯(lián)合銀行,前往各單位進(jìn)行個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的批量宣講,并提供一對一的辦理服務(wù)。”對于個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的未來走向,他滿懷信心。2024 企業(yè)家江夏行活動(dòng)于 6 月 27 日至 29 日在武漢市江夏區(qū)舉辦,由新華社湖北分社、新華網(wǎng)、中國企業(yè)改革與發(fā)展研究會(huì)等聯(lián)合主辦。