2024 年 6 月 29 日,2024 企業家江夏行養老金融分享會在武漢市江夏區隆重舉行,此次活動聚焦“共繪幸福藍圖 書寫養老金融新篇章”這一主題,來自政產學研等領域的嘉賓紛紛暢所欲言,通過對話凝聚共識,以共識促進合作。泰康養老保險股份有限公司個人養老金部總經理張弛指出,養老金融領域潛藏著巨大的發展機遇。金融機構作為關鍵的參與者,應當憑借自身優勢,不斷加大創新力度,全力為客戶提供涵蓋長周期、高保障以及綜合化的養老金融解決方案。 張弛表示,借著個人養老金的政策春風,泰康養老作為泰康旗下專注于企事業單位養老保障服務的子公司,已開展個人養老金業務試點達 1 年之久,覆蓋了超過 3000 家企事業單位。未來,個人養老金客戶能夠通過加保與養老社區實現對接,這一舉措也拓展了幸福有約客戶的來源渠道。 在談到機構如何進一步加快個人養老金的發展時,張弛認為,應當打造契合消費者需求的產品,并運用高效批量的推動方式。不同的產品各具特點,在不同的市場環境中優勢各異。當下,不會出現虧損的產品更能讓消費者感到放心,所以儲蓄和保險近期備受關注。從產品設計層面來看,保險是唯一能夠同時應對長壽風險和人身風險的,并且保險本身屬于長期產品,與養老理念高度相符。不過,保險產品相對較為復雜,因此需要進行面對面的交流,才能夠講解透徹。倘若缺少面對面的溝通,在推廣落地方面將會面臨很大的困難。 張弛還提到,泰康養老采用的模式是與企事業單位進行批量合作,參考第二支柱的做法。“我們推行了 B2B2C 的職域服務模式來推廣第三支柱。第二支柱是單位組織和籌資、職工自愿參加,而個人養老金第三支柱少了單位籌資這一環節。但我們發現,職工對單位有著天然的信任感,所以我們在推廣第三支柱時補上‘單位組織’這一環節,請單位發布通知,然后我們進場為職工定制方案,由職工自主決定是否參與以及是否繳費。我們的線下團隊能夠聯合銀行,前往各單位進行個人養老金業務的批量宣講,并提供一對一的辦理服務。”對于個人養老金業務高質量發展的未來走向,他滿懷信心。2024 企業家江夏行活動于 6 月 27 日至 29 日在武漢市江夏區舉辦,由新華社湖北分社、新華網、中國企業改革與發展研究會等聯合主辦。