2024 年 6 月 29 日,2024 企業(yè)家江夏行養(yǎng)老金融分享會在武漢市江夏區(qū)隆重舉行,此次活動聚焦“共繪幸福藍圖 書寫?zhàn)B老金融新篇章”這一主題,來自政產(chǎn)學(xué)研等領(lǐng)域的嘉賓紛紛暢所欲言,通過對話凝聚共識,以共識促進合作。泰康養(yǎng)老保險股份有限公司個人養(yǎng)老金部總經(jīng)理張弛指出,養(yǎng)老金融領(lǐng)域潛藏著巨大的發(fā)展機遇。金融機構(gòu)作為關(guān)鍵的參與者,應(yīng)當(dāng)憑借自身優(yōu)勢,不斷加大創(chuàng)新力度,全力為客戶提供涵蓋長周期、高保障以及綜合化的養(yǎng)老金融解決方案。 張弛表示,借著個人養(yǎng)老金的政策春風(fēng),泰康養(yǎng)老作為泰康旗下專注于企事業(yè)單位養(yǎng)老保障服務(wù)的子公司,已開展個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)試點達 1 年之久,覆蓋了超過 3000 家企事業(yè)單位。未來,個人養(yǎng)老金客戶能夠通過加保與養(yǎng)老社區(qū)實現(xiàn)對接,這一舉措也拓展了幸福有約客戶的來源渠道。 在談到機構(gòu)如何進一步加快個人養(yǎng)老金的發(fā)展時,張弛認為,應(yīng)當(dāng)打造契合消費者需求的產(chǎn)品,并運用高效批量的推動方式。不同的產(chǎn)品各具特點,在不同的市場環(huán)境中優(yōu)勢各異。當(dāng)下,不會出現(xiàn)虧損的產(chǎn)品更能讓消費者感到放心,所以儲蓄和保險近期備受關(guān)注。從產(chǎn)品設(shè)計層面來看,保險是唯一能夠同時應(yīng)對長壽風(fēng)險和人身風(fēng)險的,并且保險本身屬于長期產(chǎn)品,與養(yǎng)老理念高度相符。不過,保險產(chǎn)品相對較為復(fù)雜,因此需要進行面對面的交流,才能夠講解透徹。倘若缺少面對面的溝通,在推廣落地方面將會面臨很大的困難。 張弛還提到,泰康養(yǎng)老采用的模式是與企事業(yè)單位進行批量合作,參考第二支柱的做法。“我們推行了 B2B2C 的職域服務(wù)模式來推廣第三支柱。第二支柱是單位組織和籌資、職工自愿參加,而個人養(yǎng)老金第三支柱少了單位籌資這一環(huán)節(jié)。但我們發(fā)現(xiàn),職工對單位有著天然的信任感,所以我們在推廣第三支柱時補上‘單位組織’這一環(huán)節(jié),請單位發(fā)布通知,然后我們進場為職工定制方案,由職工自主決定是否參與以及是否繳費。我們的線下團隊能夠聯(lián)合銀行,前往各單位進行個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的批量宣講,并提供一對一的辦理服務(wù)。”對于個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的未來走向,他滿懷信心。2024 企業(yè)家江夏行活動于 6 月 27 日至 29 日在武漢市江夏區(qū)舉辦,由新華社湖北分社、新華網(wǎng)、中國企業(yè)改革與發(fā)展研究會等聯(lián)合主辦。
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