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基金評級是怎樣評出來的?盤點四個基金評級步驟

2023-03-07 21:11:57 來源:巴山傳媒

投資者在基金的基本資料里都可以看到基金的評級,但是很多投資者可能不知道基金評級是怎么評的,那么基金評級是怎樣評出來的呢?

基金評級怎么評的?

基金評級主要通過這些步驟:

1. 將基金進行分類

基金的種類很多,風險收益各不相同,不可能把所有基金放在一起進行比較,為了公平起見,首先就是要將基金進行分類,主要是按照基金的投資范圍進行分類。

2. 基金業績評價

對基金的歷史業績,也就是歷史收益進行評價。

3. 評價基金風險調整后的收益

除了基金的收益,基金的風險也需要進行評價,比如波動率、最大回撤等,通過對基金風險的評價,對基金的收益率進行調整。

4. 劃分等級

將基金按照標準進行排序之后,給基金劃分評級,一般基金分為5個等級,分別是AAAAA五星級,AAAA四星級,AAA三星級,AA二星級,A一星級,但同一只基金在不同的基金評級機構得到的評級可能會不一樣,這是正常現象。各家評級機構主要是以各基金的歷史業績來給出評級的。

基金評級相當于是給基金作了個排名,可以讓投資者進行參考,但是選擇基金時基金評級并不是唯一的標準,投資者還需要根據多個因素進行綜合考慮,最后在做決定,投資者選擇基金要符合自己的風險偏好,不要盲目選擇,最后需要提醒投資者:基金有風險,投資需謹慎。

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