平臺共創(chuàng)未來共享，2023騰訊&泛華數(shù)字化開放平臺生態(tài)大會圓滿舉行

波士頓咨詢報(bào)告顯示，在互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展下，中國保險(xiǎn)行業(yè)正處于向高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型進(jìn)程之中，尤其是壽險(xiǎn)公司，代理人隊(duì)伍規(guī)模下滑嚴(yán)重，普遍面臨增員難、留存難的“兩難”挑戰(zhàn)。然而，專業(yè)保險(xiǎn)中介發(fā)展迅速，2022年渠道保費(fèi)規(guī)模提升至約6800億元，占據(jù)保險(xiǎn)市場14.5%的份額。近三年來專業(yè)中介壽險(xiǎn)渠道保費(fèi)年復(fù)合增速高達(dá)34%，顯著優(yōu)于其他渠道。中介快速發(fā)展得益于客戶選擇、保司需求和自身專業(yè)化轉(zhuǎn)型。但在巨大機(jī)遇下，仍有不少中介公司因發(fā)展短板陷入轉(zhuǎn)型困局，甚至退出市場。

9月25日，“2023騰訊&泛華數(shù)字化開放平臺生態(tài)大會”在深圳騰訊濱海大廈盛大召開。大會以“平臺共創(chuàng)，未來共享”為主題，匯聚來自泛華控股集團(tuán)（下稱“泛華”）、騰訊金融云、中融慧金、波士頓咨詢以及多家保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)經(jīng)代機(jī)構(gòu)等300余位專家與業(yè)界人士，圍繞新形勢下前沿技術(shù)解讀、數(shù)字化應(yīng)用實(shí)景體驗(yàn)、開放平臺賦能價(jià)值剖析等多個(gè)環(huán)節(jié)，深入探討保險(xiǎn)行業(yè)數(shù)字化發(fā)展與數(shù)字韌性體系建設(shè)，分享最新科技成果和行業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

現(xiàn)場，泛華攜手騰訊共同發(fā)布“泛華榕數(shù)開放平臺數(shù)字租戶產(chǎn)品”。泛華各業(yè)務(wù)板塊負(fù)責(zé)人從科技、數(shù)智運(yùn)營、服務(wù)、專業(yè)、應(yīng)用等幾大維度出發(fā)，深度剖析當(dāng)前保險(xiǎn)中介的諸多痛點(diǎn)，揭秘泛華開放平臺能夠?yàn)樽鈶籼峁┑母黜?xiàng)能力。

數(shù)字熱潮襲來，保險(xiǎn)中介業(yè)態(tài)重構(gòu)箭在弦上

騰訊公司副總裁、騰訊云與智慧產(chǎn)業(yè)事業(yè)群COO兼騰訊云總裁邱躍鵬表示，當(dāng)前，保險(xiǎn)行業(yè)正在經(jīng)歷由注重規(guī)模和增速的外延式增長，向更加注重質(zhì)量和效益的內(nèi)涵式增長轉(zhuǎn)變。數(shù)字技術(shù)在客戶經(jīng)營、客戶服務(wù)、組織管理、營銷協(xié)作等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上越來越多的發(fā)揮作用，成為了保險(xiǎn)行業(yè)提質(zhì)增效和創(chuàng)新發(fā)展的重要抓手。

泛華控股集團(tuán)董事長、CEO胡義南也認(rèn)為，中國經(jīng)濟(jì)新動力正在形成，舊的生產(chǎn)方式逐漸減弱消退，新的生產(chǎn)方式正在催生中。保險(xiǎn)中介正在進(jìn)入新的時(shí)代，中高凈值客戶成為核心，服務(wù)人才將以菁英工作室的業(yè)態(tài)為主，以智能驅(qū)動、以客戶需求驅(qū)動的?質(zhì)量發(fā)展模式正在形成。未來，數(shù)字化和人工智能的運(yùn)用將成為主要的生產(chǎn)工具和生產(chǎn)方式，重構(gòu)保險(xiǎn)中介的生產(chǎn)要素與行業(yè)生態(tài)。

當(dāng)前的保險(xiǎn)中介發(fā)展處于“冰火兩重天”，對此，波士頓咨詢報(bào)告顯示，專業(yè)中介高質(zhì)量發(fā)展亟需實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展和共生合作兩大模式轉(zhuǎn)變。消費(fèi)者保險(xiǎn)需求趨于多元化，構(gòu)建面向不同層級客戶的線上與線下服務(wù)能力成為重中之重。對于大多數(shù)中介企業(yè)而言，想要培養(yǎng)擁有專業(yè)能力的代理人隊(duì)伍在無限場景下服務(wù)多元客戶，光靠單打獨(dú)斗并不現(xiàn)實(shí)。無疑，借助專業(yè)平臺的力量實(shí)現(xiàn)賦能，多方共生共贏方為當(dāng)下中介渠道的生存之道。對于這樣的平臺而言，科技力量的支持亦是不可或缺。

基于以上研判，泛華從人力、服務(wù)、科技、制度、合規(guī)、資本等多維度考慮，意圖攜手多方力量，共同構(gòu)建一個(gè)數(shù)字化開放平臺，利用智能算法、AI應(yīng)用、大模型等技術(shù)，為平臺生態(tài)中的各類企業(yè)提供專項(xiàng)支持，定制數(shù)智化轉(zhuǎn)型方案，協(xié)助保險(xiǎn)從業(yè)人員為客戶提供高效、個(gè)性化的可持續(xù)價(jià)值最優(yōu)方案，從而度過轉(zhuǎn)型寒冬。

開放平臺重塑保險(xiǎn)+生態(tài)，賦能數(shù)字租戶補(bǔ)齊短板

泛華開放平臺不僅僅是科技平臺，而是集產(chǎn)品、內(nèi)容、服務(wù)、運(yùn)營、專業(yè)支持、生態(tài)服務(wù)于一體的保險(xiǎn)銷售行業(yè)的解決方案。會上，“泛華榕數(shù)開放平臺數(shù)字租戶產(chǎn)品”正式發(fā)布，以實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)銷售服務(wù)領(lǐng)域數(shù)字化、智能化為目標(biāo)，面向所有租戶開放，鏈接上下游生態(tài)，優(yōu)化獲客、出單、服務(wù)、推廣、賦能等各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，助力企業(yè)轉(zhuǎn)型增速，降本增效。

泛華建立了數(shù)字化底座及銷售賦能體系，并搭建開放渠道，實(shí)現(xiàn)集成，滿足平臺授權(quán)模式、自簽?zāi)Ｊ健GA模式和融合業(yè)務(wù)模式等租戶的多元業(yè)務(wù)發(fā)展，全面賦能保險(xiǎn)銷售服務(wù)。租戶系統(tǒng)既能夠進(jìn)行內(nèi)部管理，又能夠通過后臺配置實(shí)現(xiàn)toA、toB、toC 的服務(wù)系統(tǒng)，推動組織人員管理、展業(yè)管理、業(yè)務(wù)管理、渠道業(yè)務(wù)發(fā)展及客戶服務(wù)等業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

通過“科技+運(yùn)營”模式，開放平臺通過人工智能等方法為保險(xiǎn)銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)提供全鏈路線上經(jīng)營服務(wù)，集成數(shù)智人、榕數(shù)DOP、保單托管等各類科技工具，串聯(lián)業(yè)務(wù)流和數(shù)據(jù)流，精準(zhǔn)賦能銷售人員及團(tuán)隊(duì)觸達(dá)、洞察、以及持續(xù)獲得高質(zhì)量客戶，加快展業(yè)效率，促進(jìn)產(chǎn)能提升。

此外，開放平臺構(gòu)建“保險(xiǎn)+生態(tài)”，將全市場產(chǎn)品與服務(wù)生態(tài)開放共享，依托全市場產(chǎn)品貨架支撐，同步鏈接康養(yǎng)、權(quán)益與服務(wù)、海外配置和家辦等多生態(tài)服務(wù)資源，極大地幫助企業(yè)降低成本，賦能企業(yè)搶占大財(cái)富市場的發(fā)展高地。

依托多年沉淀的科技能力，開放平臺為保險(xiǎn)銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)提供堅(jiān)實(shí)的科技支撐和完善的F·A·N培育體系，清晰了個(gè)人能力提升和職業(yè)道路成長兩條鏈路，以FOC家族財(cái)富顧問、FRP養(yǎng)老規(guī)劃師、FPC泛華保單管家為核心，助力企業(yè)營銷團(tuán)隊(duì)在增員、培訓(xùn)、管理展業(yè)各環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

大會上還就開放平臺的使用要點(diǎn)、費(fèi)用、安全性、效果及服務(wù)模式等內(nèi)容做了詳細(xì)闡釋，進(jìn)一步解讀開放平臺的科技內(nèi)涵，幫助數(shù)字租戶后續(xù)快速入駐平臺。

大道不孤，眾行致遠(yuǎn)。經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇在即，行業(yè)進(jìn)入新的變革時(shí)代，業(yè)內(nèi)各方無人可以獨(dú)善其身，唯有堅(jiān)持合作，方能在開放包容中走向繁榮。這一匯聚了多方優(yōu)勢與能力的數(shù)字化平臺，勢必能夠?yàn)槲磥肀ｋU(xiǎn)中介的高質(zhì)量發(fā)展提供強(qiáng)大助力，構(gòu)建出新的生態(tài)全景圖。

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