華夏銀行財富管理與私人銀行——尋甄財富管理特色之道

因改革而生、伴改革而興、隨時代而進，華夏銀行實現了從無到有、由小到大、躋身行業前列的奮斗目標，走過了奮勇拼搏、成果豐碩的發展歷程。在財富管理與私人銀行領域，華夏銀行創新“橄欖型”的全客群服務結構，既致力于大眾客戶的價值提升，又精準服務于中產和高端客群的個性化需求，通過大財富管理體系的建設，將客戶的每一分信任轉化為財富目標的達成。

以客戶為中心，發揮財富管理專業能力

從產品為中心向客戶為中心的轉變，是財富管理行業發展的必然趨勢。華夏銀行圍繞個人客戶及家庭成長階段的金融需求，通過多元的產品遴選、專業的投資服務、靈活的資產配置等方式為個人客戶及其家庭實現財富目標提供綜合化的金融解決方案——根據客戶的財務狀況、風險承受能力和投資目標，為客戶制定個性化的財富規劃方案；根據客戶的投資預期，為客戶提供理財、基金、保險、信托等多樣化的產品選擇，以滿足客戶不同的投資需求。

踐行社會責任，投教宣傳擲地有聲

2023年，華夏銀行推出【華夏財富四季】系列主題宣傳，結合特定時節打造華夏財私“財富文化”。將四季節氣飽含的財富給養之道與陪伴式財富管理服務相融合，將不同時節的變化與財富知識科普相結合，用通俗易懂的方式向投資者傳遞正確的投資理念和投資知識。元旦時，將消費者關心的個人養老金賬戶開立事宜進行宣講，告知消費者試點地區和開立條件；春節期間，將合格投資者認證、科學投資理念、產品購買注意事項等內容予以融入問答題目，通過引導消費者參與在線答題了解相關金融知識；驚蟄節氣，將農耕播種與積累財富相結合，在文章中向投資者簡述資產配置原理；谷雨時節，將投資比作農耕，引導投資者以細水長流的心態、科學的方法來看待投資；夏至之時，以農業耕種講究科學種植，投資理財亦需了解金融常識為主題，借用農諺“夏至不鋤根邊草，如同養下毒蛇咬”的寓意，將理財防“飛單”比喻成除草保莊稼，通過講解產品購買前、中、后期必做的事項，為投資者提供增強自身防御能力的方法。收獲時節，在手機銀行端開展投教活動，向金融消費者傳播專業知識，倡導投資者保持理性投資心態。

把握服務本源，持續打造財富管理特色

搭建理財經理、投資顧問、產品經理、客群經理“四位一體”的專業團隊，為客戶提供一體化財富管理服務；持續提升專業服務能力，規范資產配置服務工作流程，建立私人銀行顧問服務“CREATE 循環工作法”， 通過傾聽與提問（Collect）、剖析與籌劃（Rationalization and Exploration）、建議方案群（Allocations）、溝通與實施（Transact）、健診與平衡（Examine）五步，幫助客戶了解自身的財富管理目標、厘清需求；“CREATE 循環工作法”打破短期、一次性服務模式，將全程陪伴融入每一個服務環節,細化了“傾聽”、“提問”、“溝通”、“健診”的服務要求，在與客戶交互、傾聽的過程中匹配更適合的資產配置方案。

華夏銀行財富管理與私人銀行秉承“承水之德，善利于您”的財富觀，以善利于客戶的需求、偏好、體驗為宗旨，為客戶提供投資建議及資產配置方案，提供豐富的產品選擇和個性定制服務，提供理財經理、投資顧問、產品經理、外部專家等專業團隊組合式服務，以高效的部門協同協作、完善的信息系統等，實現財富管理體系聚合發展，尋甄財富管理特色之道，做持續善利于您的財富管理銀行。