【1】基金在申購和贖回的時候，都是需要根據(jù)基金單位凈值來確認份額的，在贖回的時候自然是需要先確認基金份額，然后在根據(jù)單位凈值計算出實際贖回的資金。本身份額和金額不是一個概念，贖回的金額是需要等資金到賬后才會清楚，自然就會出現(xiàn)取出來比本金少的情況。
【2】投資者在投資基金的時候出現(xiàn)了虧損，基金的凈值比買入基金的時候下跌了，在這基金在贖回的時候也是有手續(xù)費用的，這樣就會造成基金取出來的時候比投入的本金要少的情況出現(xiàn)。
怎么計算賣出的基金收入?
賣出基金的收入=賣出基金份額×(賣出基金時的確認凈值-買入該基金時的確認凈值)-賣出基金的贖回費用，比如，投資者賣出基金1000份，買入該基金時的確認凈值為1元，賣出時確認凈值為1.5元，其贖回費率為1.5%，則投資者賣出該基金的收入=1000×(1.5-1)-1000×1.5×1.5%=27.5元。
需要注意的是，基金贖回遵循未知價原則，如果投資者在基金交易日的15：00之后，進行贖回操作，則按照下一個交易日晚上公布的凈值計算收益，當(dāng)投資者在進行申購之后，基金出現(xiàn)上漲的情況，即基金在下一個交易日的凈值要高于其在贖回當(dāng)天的凈值時，投資者導(dǎo)致的收益可能會高于其贖回時顯示的收益，反之，當(dāng)基金出現(xiàn)下跌的情況，即基金在下一個交易日的凈值低于其在贖回當(dāng)天的凈值時，投資者導(dǎo)致的收益可能會低于其贖回時顯示的收益。
基金每天的收益算在份額里嗎?
不是，基金份額是固定不變的(分紅選擇紅利再投資除外)，基金收益是凈值漲跌產(chǎn)生的，基金凈值上漲，基金產(chǎn)生收益，基金凈值下跌，基金產(chǎn)生虧損，基金收益和基金份額無關(guān)。
基金收益是按份額還是按基金總額?
是按份額算的,其公式為:基金份額凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負債)/基金總份額。
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